2020年证券从业资格考试（证券投资基金）模拟试卷及参考答案十三

1.公司解散时，应当依法组成清算组进行清算，清算组由( )确定人。
A．董事会 B．股东大会 C．监事会 D．董事长
答案：B

2.契约型证券投资基金管理人获得了基金份额持有人的委托后有权对所筹集的资金进行投资运作。( )
A．错误 B．正确
答案：B

3.基金财务会计报告是指基金对外提供的反映基金某一特定日期的财务状况和某一会计期间的经营成果、现金流量等会计信息的文件。 ( )
A．错误 B．正确
答案：B

4.尽管时间加权收益率在理论上具有优势，但基金净值的简收益率仍是衡量基金收益率的标准方法。
A．错误 B．正确
答案：A

5.一般而言，全球资产配置的期限为( )。
A.1个季度 B.半年以内 C.1年以上 D.10年以上
答案：C

6.以下属于RQFII试点业务与QFII的主要区别的是( )。
A.募集的投资资金是人民币而不是外汇 B.RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司 C.投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场 D.在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理
答案：A、B、C、D

7.下列关于保本期的说法中，正确的是( )。
A.投资者只有持有到期后才获得本金保证或收益保证 B.投资者只有在保本期内才获得本金保证或收益保证 C.提前赎回，则不享有保证承诺 D.保本基金的保本期通常在3～5年
答案：A、C、D

8.资产配置能力实际上反映了基金在宏观上的择时能力。 ( )
A．错误 B．正确
答案：B

9.当市场利率上升时，债券发行人更倾向于提前偿还高息债券，这将使得债券持有人面临提前赎回风险。( )
A．错误 B．正确
答案：A

10.基金销售的服务性反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。( )
A．错误 B．正确
答案：A

11.市场行为最基本的表现就是成交价和成交量。
A．错误 B．正确
答案：B

12.场外资金清算指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，不包括( )。
A.申购 B.增发新股 C.支付基金相关费用 D.封闭式基金的申购与赎回
答案：B

13.在基金申购时不支付基金的申购费用，在基金赎回时再收取申购费用，目的在于鼓励投资者长期持有基金，这种收费模式称之为( )。
A.前端收费模式 B.后端收费模式 C.全额收费模式 D.净额收费模式
答案：A

14.在基金份额发售的3日前，以下（ ）需要登载在指定报刊上。
A.招募说明书、基金合同摘要 B.基金合同 C.托管协议 D.基金份额发售公告
答案：AD

15.关于资本市场线，下列叙述错误的是( )。
A.资本市场线反映的是有效资产组合的期望收益率与风险程度之间的关系 B.资本市场线上的各点反映的是单项资产或任意资产组合的期望收益与风险程度之间的关系 C.资本市场线反映的是资产组合的期望收益率与其全部风险间的依赖关系 D.资本市场线上的每一点都是一个有效资产组合
答案：B